2022年，苏州农商行在合规经营的同时，扎实提升内控合规管理工作，注重全员思想教育、升级合规管理工具、聚焦频发问题根源，在深入推进“内控合规管理建设年”工作中，构建了全链条响应的内控合规管理模式。
从“单兵”到“协同”
有温度的事前管理
通过理论规范学习、业务合规培训、岗位实践练兵，进一步强化合规操作意识，减少同质同类问题反复发生，构筑“有温度”的事前管理。
搭建理论学习课堂，检验思想武装。利用行为规范建设，将合规理念持续在全行传导和渗透。利用身边人、身边事，开展案件风险警示教育。搭建载体丰富的合规宣传模式，结合《民法典》《中国人民银行金融消费者权益保护实施办法》等最新法律法规，已多次开展政策解读、专题讲座、集中培训、研讨交流及案例分析等活动。搭建业务培训课堂，检验履职能力。补齐能力短板，破解本领恐慌。制定中长期合规培训计划，开展多样化的合规培训活动。结合新入行人员、新提拔人员、频发问题的具体情况，业务岗位特点，开展有针对性的培训工作，严格合规操作。搭建实践练兵课堂，检验工作效果。各业务部门通过线上线下渠道，举办各类业务合规操作的实践课堂，通过每日合规答题、每月岗位练兵、年度实战PK，检验员工学习内外部相关文件、通报和各项规章制度、业务合规手册的成果。
从“1.0”到“2.0”
有力度的事中管理
用好管理“法宝”，对焦问题“靶心”，依托合规内控系统（GRC2.0系统），提升合规管理工作效能，扩展内控合规管理工作的广度和深度，构筑有力度的事中管理。
力促制度流程动态优化机制，持续关注外部法律法规、监管规定的变化，及时开展外规内化。认真分析员工对各类产品和业务流程的优化建议、客户的各种投诉意见，结合监管部门和其他管理部门外部检查发现的问题，定期开展制度流程后评价工作，精准识别管理漏洞，持续完善制度流程风险节点防控措施。力推检查工作标准化建设，规范检查流程，建立全行统一的检查立项、实施、报告、整改及后续管理等行为规范和操作标准，总结归纳各类检查方案，统一同类同质问题表述和事实认定标准，依托合规内控系统强化检查工作质量控制。2022年来，收到17个部门64项检查计划，全行整体检查计划开展率达100%。至今，苏州农商行已形成“检查四库全梳”，分别为检查要点库、检查问题库、检查方案库、检查标准风险信息控制库。力筑员工行为管理网络，做大做强数据自动化预警，拓宽外部信息源，凝聚家属监督合力，畅通诚信举报渠道，突出员工入离职必查、转岗必查、提拔必查关，深化员工从业全周期行为监测，2022年，苏州农商行员工异常行为监测模型数量已达40余个，并力求于2023年结合数字人民币流通趋势上线全省首批数字人民币相关员工异常行为监测模型，预期到2023年底，模型数量将超60个。
从“静态”到“动态”
有态度的事后管理
建立完善统一管理、动态更新、规范处置、集体研判、跟踪督办、溯源整改的问题整改机制。坚持问题导向，瞄准重点风险领域，构筑有态度的事后管理。
突出刚性管理，严肃问题问责，突出差别处罚，提升重点关注领域违规成本，有效遏制高频、高危违规行为。坚持处罚全覆盖，从上至下追究责任，体现问责管理公平性。突出协同联动，提高整改质效，充分利用系统支撑，使问题汇总自动化，整改数据精准化，搭建跨部门整改的联动机制，明确整改经办人的直接责任、责任单位负责人的主要责任、条线管理部门的管理责任、检查部门及分管领导的督办责任，推动各方各尽其职，形成整改合力。至2022年，问题整改率已提升至99.68%。突出全面覆盖，推进根源整治。通过系统建立全量标准问题库，对屡查屡犯问题、重大违规问题，深挖问题背后的内控合规缺陷，发送合规建议书，明确风险控制点、控制要求和应对措施。2022年前三季度，发送合规建议书共16份，内容涵盖客户信息识别、信贷管理、消费者权益保护、保密管理、人员轮岗、科技外包、资金监管、理财业务、不良责任追究及员工异常行为等10个方面。力求从制度、流程、系统、机制上进行溯源整改，将内控合规要求嵌入各项业务流程中。
苏州农商行通过全链条响应的内控合规管理模式，一步一个脚印，不断耕耘，不遮掩、不敷衍，聚焦内控短板；明“病灶”，“快节奏”，立行立改见真效。用滴水穿石之恒心，巩固全行核心价值观，致力于实现合规文化的内化于心、固化于制、外化于行、实化于行。
