2022年，昆山农商行从厚植企业文化、明确从业规范、建立合规档案、完善监测体系、强化风险排查方面多措并举，深入推进“内控合规管理建设年”工作。
厚植企业文化，推进合规教育
利用公众号开设合规专栏，发布“新规早报”“监管快讯”“合规学习”等专栏稿件共260余篇；在行内打造“合规文化长廊”，设立“文化墙”2期。同时，推行合规学习考试线上化，开展合规征文、案例开发等活动，营造从“要我学”到“我要学、要学好”的浓郁学习氛围。2022年，该行召开案防警示教育大会2次。会上，董事长讲案防、行长讲合规，组织全员观看警示教育片，强化了全员 “明规矩、存敬畏、守底线”的法治观念。在“建设年”期间，该行分层分岗开展各类培训教育，推出合规明星事迹，发布《违法违规警示教育案例汇编》，全面筑牢员工思想堤坝。
发布从业规范，严格制度执行
明确“刚性约束”，制定负面清单。公布违规积分标准上千条，发布《行为禁令》78条及《廉石公约》，修订《员工异常行为管理办法》《工作人员违规行为处理办法》。强调“柔性约束”，促进主动合规。适时发布风险提示与合规管理建议。试点公司律师制度，鼓励员工任公司律师，增强合规工作参与度。创新管理方式，形成“隐性约束”。印制登记簿、任务卡，实现了管理清单化。制作廉洁海报，畅通举报投诉渠道，充分发挥客户监督。
建立合规档案，掌握员工动态
修订《面谈家访基本指南》《客户调查问卷》，通过家访面谈、外部走访等方式，全面掌握员工基本信息。外部渠道上，逐步建立与司法等部门的常态化信息共享机制，多方掌握员工经商、涉“黄赌毒、酒驾”等信息；内部排查上，通过填报案防台账、重点岗位等形式评估了解员工适岗情况。同时，引入员工关爱保护体系，落实案防互保，形成了“上下负责、平行负责”“人人有责、人人负责”的案防监督体系。
完善监测体系，关注异常行为
深挖内外部数据，结合审计平台、统一业务监控平台、运营平台等系统，健全员工行为监测模型并形成日常研判机制。同时，针对不同岗位“员工分群”，生成员工画像标签，构建异常行为风险评估模型。
突出三大重点，强化风险排查。
结合上年度各机构投诉、问题整改和问责，开展“重点机构”案防排查计划。针对直接接触现金等“重点岗位”，提高监控抽查、飞行检查、现场检查频率。将信贷、公司治理等“重点领域”列入年度必查项目。
随着2022年“内控合规管理建设年”工作不断推进，昆山农商行顺利完成了“问题整改完成率100%”“问责完成率100%”的“双百”目标，案件风险隐患明显降低、员工行为管理成效显著。下一步，昆山农商行将继续秉持“合规为先”的理念，督促全员依法合规履职，推动全行合规管理水平再上新台阶。
