2022年以来，中信银行苏州分行以深化“内控合规管理建设年”为主基调，坚决贯彻落实中央重大决策部署，严格宏观政策执行、确保政策落到实处；聚焦八大治理领域、瞄准业务薄弱环节、严查屡查屡犯顽疾、切实提升内控水平；狠抓人员管理，强化岗位制衡，常态化监测异常行为，防范员工道德风险；完善内控合规长效机制，压实各方主体责任，强化自觉监督检查，牢固树立“内控优先、合规为本”经营理念，实现全行健康可持续发展。
高层重视，确保盘点工作查深查透
一是该分行成立由“一把手”任组长、所有班子成员为副组长的领导小组，负责分行层面的组织开展。同时成立各条线部门工作小组，横纵结合，扎实推进本条线深化“内控合规管理建设年”工作。二是全面盘点存量问题及其整改问责情况。该分行全面梳理存量问题，从盘点问题是否充分反映、盘点整改是否到位、盘点责任追究是否到位三个方面，全面重检存量问题整改质效。三是靶向整治重点领域。该分行结合经营管理实际情况，聚焦八大治理领域，包括影子银行和交叉金融风险、互联网金融乱象整治、防范房地产和地方政府融资平台违规融资回潮、全面加强资产质量管理、持续整治公司治理乱象、进一步提升合规管理有效性、加大非法集资防范与处置力度、强化金融消费者权益保护，全面提升内控合规基础。
召开剖析大会，深入剖析问题根源
为巩固2017年以来乱象整治工作成效，认真贯彻落实中信银行总行“342强核行动方案”关于“严合规，夯实稳健经营管理基础”的要求，以“提升内控合规管理有效性”为目标，深化“内控合规管理建设年”，中信银行苏州分行于2022年4月9日开展由该分行一把手主持的内控合规管理问题剖析通报大会，该分行行领导、各支行、各部门班子成员（含各直营/准直营中心）参会。
会上，合规部深入剖析贷款三查不到位、客户尽职调查、客户信息保护、代客操作、酒驾五大领域的十二个典型案例，从案例经过、成因剖析、相关启示三个方面进行深入解读，对全体干部敲响了警钟，要求各单位负责人强化本单位业务行为和员工行为管理，严守合规底线，禁止触碰业务红线，取得了较好的警示教育效果。
深耕细作，切实提升内控合规管理效能
近年来，中信银行苏州分行持续深入整治市场乱象，全行内控合规管理基础得到了有效夯实，但内控合规工作仍需持续向纵深发力，特别是在新发展阶段下，补短板、提能力成为迫切需要解决的问题。2022年，该分行以深化“内控合规管理建设年”为契机，制定并推动内控合规管理计划。一是明确各单位班子成员履职要求，强化干部履职。梳理各级领导干部合规职责及要求，制定《经营机构及管理部门班子成员合规履职清单》，区分负责人、分/协管合规班子成员、其他班子成员，明确相应履职要求，内容涵盖文化建设、合规检查、问题整改等十大版块。该分行已将履职情况纳入各单位内控评价，强化责任意识。二是持续深化合规经营理念，落实集团“合规文化根植年”及总行风险合规文化建设要求，持续深化“培训、巡讲、考试、警示”宣贯机制，强化员工遵纪守法和依法合规意识，推动合规经营理念入脑、入心、入行。三是推动重点问题治理和内控提升。针对当前“严监管、重处罚”的监管形势，以问题和风险为导向，落实总行整治一体化工作要求，制定形成四大领域“整治问题清单”，采取聚合联控、内控评估、疑点数据核验等方式，开展源头性治理。四是落实员工异常行为“三纵三横”网格化管理。推动全行组格成域，形成横纵交错、层层相扣的案防和员工行为管理架构。该分行通过全面推动“三查四访”、飞行检查、资金交易排查、强制休假突击自查等方式推进员工行为网格化管理措施，及时发现苗头性、倾向性问题并予以纠正，防范员工道德风险隐患。
后续，中信银行苏州分行将持续深化“内控合规管理建设年”，以案促防，打造内控合规管理长效治理机制，为分行业务高质量可持续发展保驾护航。
