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中信银行苏州分行:“信好有你·消保同行” 积极开展不法贷款中介专项治理行动

时间:2023年07月31日 来源: 中信银行苏州分行

为深入整治不法贷款中介乱象,进一步提升贷款质效,保障金融业务持续高质量发展,中信银行苏州分行积极开展了不法贷款中介专项治理行动。

统一思想,压实责任 持续高效强化员工管理

该分行成立由行领导牵头的联合专项治理行动小组,各相关部门负责人及主要业务骨干为主要成员,并指定专人负责并制定行之有效的工作方案,开展提高防范意识、抵制不法中介的巡讲活动,进一步增强员工合规意识和思维底线,进一步夯实内控合规管理有效性,提高员工对不法中介的防范意识。

该分行相关部门严格按照属地监管部门指示开展排查,结合日常飞行检查、业务规范、举报投诉等内容,针对性对相关人员进行访谈,要求员工提高政治站位,切实将合规工作落到实处,将合规意识刻画在员工的每一处工作细节,在自身业务工作中树立合规意识,严格按照实施细则要求,坚守职业道德,严守工作纪律,不越业务底线,做好自我约束。

凝聚共识,分支联动 多种形式深入开展宣导

该分行通过微信公众号推送宣传图文的方式,进一步扩大影响力,不断强化客户正向宣导,充分揭示风险,加强金融知识教育宣传,引导客户提高对不法贷款中介虚假宣传的警惕性,认清接受不法贷款中介服务的不良后果和风险隐患,增强风险识别和自我保护能力为提升贷款质效。

各经营机构积极响应,按照行动小组的指导意见,通过支行电子门楣宣传口号、支行员工发放主题宣传折页、举办专题沙龙等方式,结合支行业务进社区、商圈及企业、养老机构等开展宣传活动。提醒客户警惕不法中介诱导,认清违规转贷背后隐藏的风险,学习如何识别真假银行、识别中介贷款的套路陷阱,提高客户的防范意识。


防范风险,精细管理 多措并举维护客户权益

由于不法中介经常采取新的形式和手段进行操作,如利用互联网平台、社交媒体等新技术渠道进行宣传和招揽,在操作过程中往往会采取隐蔽性强、快速变换的方式,给风险防范工作带来了较大困难。中信银行苏州分行迎难而上,持续强化全流程精细化管理,积极通过多渠道、多形式全面了解企业实际经营情况,严格落实加强型尽职调查,确保经营背景及资金用途的真实性。同时强化风险防控措施,及时主动挖掘并报告不法贷款中介线索,对诱导、帮助借款人违规申请贷款的中介,纳入合作黑名单。以有效措施避免客户陷入不法中介名目繁多的高额收费、高息还款和资金链断裂的风险,切实维护客户的合法权益。

中信银行苏州分行将继续加强与相关机构信息共享和交流,提高风险识别和预警能力,及时发现和应对新情况和新问题。加强跨部门合作,加大法律法规宣传力度,提高公众对不法中介的风险意识,加强监管科技和金融科技的应用,加强对不法中介行为的打击力度,积极推进金融市场的稳定和安全工作。


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