近年来，以通信网络诈骗为主要特征的外部欺诈案件时有发生，严重威胁和侵害企业和居民的资金安全，银行成为防控风险的重要力量之一。苏州工行积极履行社会责任，加强系统建设，创新防控方法，有效提升全行外部欺诈风险防控和处置能力，今年5月23日，该行成功快速冻结1200多万元的涉案资金，成为苏州市公安局反通信网络诈骗中心运营以来有效拦阻的单笔最大涉案资金，受到了市公安局的表彰。
    据了解，该行的主要做法：一是深化警银合作，共同打击电信诈骗活动。该行以风险信息共享合作机制为基础，持续加强与市公安局内保、经侦、禁毒等部门的合作，有效拦阻涉案账号交易。2017年1-7月份,该行已累计协助警方查询涉嫌账户743户，冻结涉嫌账户119户,冻结资金2377.64万元,避免了客户直接资金损失，得到广大市民的赞扬。二是将大数据运用于风险防控。该行的“融安e信”是国内首个全领域大数据风险信息智能服务平台，集风险目标识别、风险交易预警、风险管控方案、风险分析评估等多项功能于一体，可以提供全渠道、全链条的智能风险防控服务。2015年“融安e信”APP上线后，成立了外欺系统和融安e信工作团队，积极推广“工银融安e信公益版”，面向社会公众免费提供实时在线诈骗账户查询服务，并向包括苏州辖内同业在内的73家企业提供了“融安e信”智能服务平台，向3家客户递交了深度风险分析报告，实现了风险数据的共享共用，发挥了该产品主动防控风险的作用。2016年和2017年连续获得银联杯苏州市银行业创新产品奖和卓越团队奖。三是发挥外部欺诈风险信息系统的预警和防堵作用。仅今年以来，就成功预警新增各类贷款978笔,涉及各类信贷风险资金人民120.81亿元,美元1.65亿元,欧元24.54万元,防堵个人金融交易笔数306笔,累计防堵金额817.77万元。
    苏州工行将继续筑牢反通信网络诈骗防线，主动与公安部门协作，坚持“防打并举”工作思路，认真履行社会责任，有效保护客户资金安全，积极创建平安金融。