2022年，张家港农商行紧紧围绕监管部门和省联社内控合规工作部署，深入推进“内控合规管理建设年”工作，以“合规为本、内控优先”为主线，坚定合规发展风向标，着力提升合规管理质效，为高质量发展奠定坚实的基础。

坚持合规创造价值，夯实内控管理基石

一是坚持合规发展理念。面对当前复杂多变的外部环境，始终遵循“合规创造价值”发展理念，坚持“大家党建”与“大家金融”企业文化建设相融合，大力宣贯“大家合规”理念，做亮“大家文化”品牌。坚持合规从决策层做起，充分发挥高管层的示范带动作用，实现各项业务健康发展，资产质量、经营效益稳步提升。

二是打造合规专业团队。坚持业务发展到哪里，合规内控管理队伍建设就延伸到哪里。2022年，该行对辖内3家异地分行、小微金融事业部及金融市场板块均派驻了专职合规管理员。截至11月末，该行专、兼职合规管理人员达94名，实现了全行部门及各分支机构合规管理人员全覆盖。

三是完善合规内控制度。持续开展规章制度“立改废”工作，对规章制度做到常态评估、动态修复、不断完善。按照核心规章、基本规章、具体规章的架构，做到一项业务、一个制度、一个流程。2022年以来，该行新建制度110项，修订制度212项，梳理有效制度771项，形成了层次清晰、覆盖全面、管控有效的内控制度体系。

强化员工行为管理，构建内控长效机制

一是提高合规指标考核权重。在对分支机构经营管理目标责任考核中，将会计基础管理和信贷基础管理合规达标两项作为重要内容，合规管理类指标权重提高到最高值21%，并对考核期内发生重大违规违纪行为、重大案件、风险事件的分支机构增加扣分，直至作出一票否决处理。通过考核杠杆的调整，引导全行员工把合规管理放在重要位置，主动协调业务发展与合规经营的关系。

二是构建员工行为管理体系。坚持“多主体参与、多部门联动、多维度排查”的原则，建立员工行为管理体系。开发运用33个员工异常行为监测模型，提升监测预警能力。建立2460份员工合规档案，对员工行为精准画像，有效实施员工分类管理。组织开展征信、涉诉、非法集资等多项排查，及时发现风险隐患。

三是强化检查整改。根据监管部门要求，结合实际制定覆盖重要业务领域、重大风险隐患及重点风险人群的年度检查计划。建立全行标准化检查手册及问题库，明确检查措施，丰富检查工具，强化数据运用，统一问题定性。实施“检查—整改—问责—运用”内控合规检查全流程系统管控，实行问题“销号”管理，聚焦问题根源整治，确保整改取得实效。2022年以来，该行先后修订管理制度27项，优化业务流程7个，升级改造业务系统4个。

严肃违规问责纪律，厚植企业合规文化

一是强化违规问责执行力。该行严格落实从严治行要求，做到“有违规、必问责”。坚持尽职免责与违规追责相结合，一方面，规范风险资产认定流程，明确尽职标准，有效落实小微及涉农贷款尽职免责制度。另一方面，对大额信贷业务和大额投融资业务实行主责任人制度，严格实行违规责任追究。严格执行违规积分管理制度，强化问责结果应用，将年度记分结果应用于分支机构及机关部室的考核、员工等级评定及评优评先、中层干部提拔使用、职级职等晋升等。

二是培育合规文化引领力。组织开展合规大讲堂、合规知识竞赛、主题征文评选等活动，着力营造合规文化氛围。开展合规主题系列教育、案件警示教育等活动，印发合规知识手册，筑牢筑实员工思想道德防线。设立“三长信箱”、外网邮箱、举报电话等途径，畅通反映渠道，加强社会监督。加强员工行为管理，使合规文化建设内化于心、外化于行。

下一步，该行将继续秉持“合规为本、内控优先”的理念，深化全面管控，多方健全案防长效机制。强化不敢违的震慑力度，筑牢不能违的机制堤坝，深植不愿违的文化自觉，确保全行业务健康、高质量发展。