太仓农商行活用“快、广、实、活、准”五字诀，走好“五步棋”，持续推进管理制度化、制度流程化、流程信息化的内控合规理念，建立内控合规长效机制，推动“内控合规管理建设年”行稳致远。

“先手棋”：组织规划，以“快”统筹

一是迅速组织、压实责任。迅速成立以董事长为组长的活动领导小组,以合规部门为扎口的四个“上查下”的专项督导小组，以各机构负责人为组长、兼职合规员为联络人的自查工作小组，从而形成层层传导、环扣联动的督导格局，织密活动“责任网”。

二是制定方案、分步推进。制定“1+1+5”行动方案，即通过“建设年”活动实施方案、活动细化通知和5项具体工作计划，分解任务、强化措施，分步推进自查自纠、“上查下”督导检查、屡查屡犯问题集中整治、整改问责及评估验收计划各阶段重点工作。

“引导棋”：学习部署，以“广”宣贯

“带头学+组织学”，带动学习热潮。采取“领导班子带头学+中层干部集中学+机构内部交流学+个人自主学”相结合的学习模式，定制分层分类学习“套餐”。通过组织党组中心专题学习会、“建设年”活动启动部署会、专兼职合规员会议，领导干部分别开展宣讲培训，让“建设年”教育走深走实。

“线上学+线下学”，扎实学习习惯。开展全员常态化登录合规系统，进行“每日一练”，定期通报练习成效；利用晨会、夕会转变学习角色，由“一人讲”变为“人人讲”，各机构负责人扎实开展内部动员部署，带动员工把“建设年”要点学快、悟深、记牢、吃透。

“关键棋”：自查自纠，以“实”推进

一是广覆盖自查。基层机构分别制定具体实施方案，围绕“建设年”10大方面82个要点、屡查屡犯5大重点问题领域95个问题环节，全面开展自查自纠。把自查工作与岗位履职相结合，强化过程管理，提升工作质量。

二是筛重点督导。基于历年合规问题的数量、违规记分及投诉等情况，筛选出10家重点机构名单，建立协同作战联合检查工作机制。以非现场检查为主，现场检查为辅的方式，开展“上查下”督导检查，推动排查、教育、问责、整改、规范、提升一体化。

“特色棋”：多元载体，以“活”创新

梳理纵推，深化源头防控。通过流程优化建议采集与“排雷”纠错行动、操作风险防控要点梳理、制度流程后评价、全面梳理修订的“四步走”方式，促进各条线制度流程优化与再造，建立清晰、完整、可溯的全行制度分类分层体系。

系统赋能，力促线上整改。推进线上整改销号系统的开发与完善，初步实现违规问题台账登记→责任部门整改→检查部门审核→合规部门确认→问题销号考核的闭环管理，最大限度消除人为障碍和部门壁垒，形成线路清晰的整改合力。

思想警钟，增强全员免疫。开展全员“十严禁”抄写诵读活动，集中表彰“合规书写能手”，把“合规”浓缩到字里行间，做到牢记于心，外化于行，形成“十严禁在手、合规在心中”的良好氛围。

“靶向棋”：集中整治，以“准”落地

一是精准锁定屡查屡犯量化目标。对2017年以来一系列专项治理发现的存量问题，进行逐条分析与梳理。制定屡查屡犯问题识别标准，划分问题风险等级，从共性与个性2大方面9个维度，精准锁定存量屡查屡犯问题3项，深挖2021年新发现的屡查屡犯问题，量化压降目标。

二是瞄准问题症结落实靶向治疗。紧抓屡查屡犯问题的常态化管理、深入整改、从严问责等三项机制的落实，坚持靶向发力，聚焦“7+1”重点领域、重点岗位及重点人员，深入推进下半年各项案件风险排查，抓良方祛“顽症”，以用科学标准的检查方法，积极扎实的自查态度，持续推动全行乱象整治走向纵深。  

三是深化整改理念提升治理成效。从机制、制度、流程、系统、员工行为管理等方面，进一步提炼聚焦内控缺陷与合规短板清单，开展问题根源性整改与评估，实现问题整改率97.92%，修订制度流程87项，完善信息系统18个，涵养清廉合规企业文化，夯基固本，为构建太仓农商行内控合规管理新生态，高质量转型发展保驾护航。