为切实规范经营行为，提升合规管理水平，推动业务稳健发展，常熟农商银行深入贯彻省联社合规体系建设2017-2019年工作规划和2018年行动方案精神，制定《2018年合规案防工作意见》，部署合规管理工作任务，扎实推进合规体系建设，为全行高质量发展保驾护航。

一、组织架构上抓引领，推进被动合规向主动合规转变。该行始终秉承“合规优先、主动合规、全员合规”理念，一方面，夯实合规管理责任，明确董事会、监事会、高级管理层合规管理职责，制定《2018年合规案防工作意见》及合规案防主题宣讲活动实施方案，开展董事会和高管层合规履职情况实质性评价。另一方面，加强合规管理队伍建设和培养，根据省联社“两个人才库”建设要求，盘点全行法律人才、合规内控人才库，组建分支机构兼职合规代表队伍，打造总分协同、前后统一、分工明确的合规人才队伍；推行专职合规管理人员向重要部门派驻常态化，开展业务现场检查与合规培训，合规人员参与业务协调讨论和制度文本制定工作，确保业务满足合规要求；设置分行合规部门任务清单，加大对分行合规管理工作支持力度。

二、合规文化上抓传导，推进外部驱动向内部能动转变。“合规文化是银行管理的灵魂”，常熟农商银行不断强化合规文化体系建设，全员灌输合规文化核心理念，将合规意识牢筑于心。加强思想解放，总行党委召开集体（扩大）学习会，强调全行要坚持合规经营不动摇，正确认识当前监管环境和监管大势，明确业务转型方向，全心全意投入到服务实体经济、服务三农、服务小微改革事业中，助力乡村振兴战略，做实实在在的百姓银行。加强合规文化宣传，定期发布监管处罚案例、法律与合规风险简刊，不定期发布各类风险提示，编印违规案例合集派发给基层部门机构加强学习；开展2018年合规案防主题宣讲活动，全行上下积极响应，选拔25名宣讲优秀代表组成宣讲团至各分支机构开展巡回宣讲，营造员工参与合规管理、自觉合规履职的氛围。开展合规案防考试，将合规案防考试纳入全员合规考核绩效指标，提升合规培训考试质效。

三、制度流程上抓规范，推进“重建设、轻维护”向“建设维护并重”转变。“规则是管理的基础”，该行不断健全制度流程管理，形成风险可控、灵活顺畅、快速反应的制度流程体系。加强制度梳理，全面审查合同与制度文件，制度修订推进完成率96%，在建工程财务复核60项。成功上线印章机控项目，规范全行行政公章用印审批、使用、归档全程留痕管理，以信息化提高合规管理效率，促进流程银行和信息化建设。加快推进违规事件库、内外规库、风险点库、违规案例库、违规积分库的建设与运用，大力推广操作风险管理工具，通过梳理与优化流程，主动识别风险点。

四、风险管控上抓突破，推进事后补救向事前防控转变。该行坚持“预防为主”控风险，加强合规检查统筹管理，有序推进2018年度合规检查计划，跟踪检查推进情况，建立违规问题台账，推进问题整改。强化内部控制和员工行为管理，开展员工信用卡套现排查，制定2018年度员工异常行为管理工作方案，利用省联社下发的员工与对公客户资金往来疑点数据快速处理违规案件。深入贯彻省联社及苏州银监精神，开展深化乱象整治自查及“上查下”工作，推动业务发展回归理性，强化风险防控意识，巩固市场乱象整治工作成果。

五、考评问责上抓督导，推进被动应付向主动监督转变。健全合规考核办法，优化合规考核指标，完善违规积分管理，将诚信举报、合规评价、违规积分、问题整改等与考核挂钩，做到正向与负向激励相结合。落实边排查边整改，合规管理部门联合业务条线共同督办问题整改，建立全行问题整改台账，按月收集问题，并将问题录入问题库管理，借助GRC系统实现违规问题统计分析，强化违规问题数据运用。坚持“惩罚并举”促合规，坚持责任落实到位，将重点关注员工纳入员工灰名单管理，实施重点监控，对日常管理检查中发现问题进行违规积分及审计问责，做好不良贷款责任认定工作。

六、系统支撑上抓创新，推进手工作业向科技驱动转变。坚持“科技引领”提效能，2016年上线运行GRC系统，经过近两年的操作运用，上线合同管理、诉讼管理、制度管理、操作风险管理等模块，实现合规管理基础工作线上化，极大提升工作效率。为进一步强化系统功能，提升客户体验，今年启动GRC系统二期优化项目，目前已完成GRC升级项目测试环境搭建，制定GRC升级项目总体测试实施计划及第一轮测试具体分工，有效推进测试工作。

常熟农商银行将进一步以优秀上市银行为标杆，扎实推进合规管理工作，在省联社的指导和支持下，认真织好责任网、建好防火墙、树好高压线，推动合规银行建设再上新台阶。